银行一季度工作报告

2018-02-20 范文大全

银行一季度工作报告

中国光大银行股份有限公司

2011年第一季度报告

§1重要提示

1.1公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2公司于2011年4月29日召开第五届董事会第十五次会议(书面传签方式)，审议通过了《2011年第一季度报告》。

1.3公司2011年第一季度财务报告未经审计。

1.4公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

1.5本报告中本行、本公司指中国光大银行股份有限公司;本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。

§2公司基本情况

2.1主要会计数据及财务指标

单位：人民币千元(另有说明者除外)

项目

2011年3月31日

2010年12月31日

比上年度期末增减(%)

资产总额

1，685，153，530

1，483，950，342

13.56

归属于上市公司股东的权益总额

86，259，979

81，364，467

6.02

归属于上市公司股东的每股净资产(元)

2.13

2.01

5.97

2011年1-3月

2010年1-3月

比上年同期增减(%)

经营活动产生的现金流量净额

12，869，456

(58，834，610)

(121.87)

每股经营活动产生的现金流量净额(元)

0.32

(1.76)

(118.18)

2011年1-3月

2010年1-3月

比上年同期增减(%)

税后利润

4，867，738

3，832，952

27.00

归属于上市公司股东的净利润

4，862，475

3，832，892

26.86

基本每股收益(元)

0.12

0.11

9.09

稀释每股收益(元)

0.12

0.11

9.09

扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的基本每股收益(元)

0.12

0.11

9.09

年化平均总资产收益率

1.23

1.14

上升0.09个百分点

年化加权平均净资产收益率

23.21

30.60

下降7.39个百分点

年化加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)

23.16

30.60

下降7.44个百分点

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币千元(另有说明者除外)

项目

2011年1-3月

营业外收入

17，683

营业外支出

(5，501)

非经常性损益项目合计

12，182

非经常性损益项目所得税影响

(3，235)

非经常性损益税后影响净额

8，947

2.2截至报告期末公司补充财务数据及财务指标

单位：人民币千元(另有说明者除外)

项目

2011年3月31日

2010年12月31日

本报告期末比上年度期末增减(%)

资产总额

1，685，153，530

1，483，950，342

13.56

发放贷款及垫款总额*

825，687，379

779，518，105

5.92

其中：正常贷款

819，942，651

773，687，071

5.98

不良贷款

5，744，728

5，831，034

(1.48)

贷款减值准备

(18，930，082)

(18，273，184)

3.59

负债总额

1，598，790，053

1，402，487，640

14.00

客户存款**

1，137，984，058

1，063，180，160

7.04

-企业活期存款

415，548，043

422，338，296

(1.61)

-企业定期存款

521，279，743

474，427，139

9.88

-储蓄活期存款

64，177，819

59，373，862

8.09

-储蓄定期存款

136，978，453

107，040，863

27.97

不良贷款比率(%)

0.70

0.75

下降0.05个百分点

拨备覆盖率(%)

329.52

313.38

上升16.14个百分点

资本充足率(%)

10.73

11.02

下降0.29个百分点

核心资本充足率(%)

8.00

8.15

下降0.15个百分点

*贷款包含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款的`合同本金，相关资产质量指标亦按本口径表述。

**客户存款总额包括吸收存款和结构性存款。

2.3报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表

报告期末股东总数(户)

248，051

前十名无限售条件股东持股情况

股东名称(全称)

期末持有无限售条件股份数量(股)

股份种类

交通银行-易方达50指数证券投资基金

171，770，149

人民币普通股

中船重工财务有限责任公司

100，000，000

人民币普通股

中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品

75，158，593

人民币普通股

全国社保基金一零四组合

60，000，000

人民币普通股

交通银行-华夏蓝筹核心混合型证券投资基金(LOF)

43，129，042

人民币普通股

中国工商银行-景顺长城新兴成长股票型证券投资基金

40，734，249

人民币普通股

航天科工财务有限责任公司

40，103，233

人民币普通股

工银瑞信基金公司-工行-特定客户资产管理

39，999，996

人民币普通股

中国银行-华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)

35，999，994

人民币普通股

中国华电集团财务有限公司

35，571，568

人民币普通股

§3季度经营简要分析

截止报告期末，本集团资产总额为16，852亿元，比上年末增长13.6%;负债总额为15，988亿元，比上年末增长14.0%;客户存款总额为11，380亿元，比上年末增长7.0%;贷款及垫款总额为8，257亿元，比上年末增长5.9%。

报告期，本集团实现净利润48.7亿元，比上年同期增长27.0%。实现营业收入111.5元，比上年同期增长31.1%，其中实现利息净收入92.5亿元，比上年同期增长36.9%，增幅较大主要是由于生息资产规模增加和净利息收益率逐步扩大，利息净收入在营业收入的占比提升至82.9%;实现手续费及佣金净收入19.1亿元，比上年同期增长51.6%，在营业收入中的占比提高为17.1%。

报告期，本集团实现营业支出47.6亿元，比上年同期增长37.8%。其中业务及管理费支出32.8亿元，同比增长30.1%;资产减值损失支出6.9亿元，同比增提3.1亿元。

截至报告期末，本集团不良贷款总额为57.4亿元，比上年末下降0.9亿元;不良贷款率为0.70%，比上年末下降0.05个百分点;不良贷款拨备覆盖率329.52%，比上年末提高16.14个百分点。

截至报告期末，本集团资本充足率为10.73%，比上年末下降0.29个百分点;核心资本充足率为8.00%，比上年末下降0.15个百分点。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

项目

2011年

2010年

增减(%)

变动主要原因

3月31日

12月31日

拆出资金

52，042，667

23，833，093

118.4

拆出资金增加

买入返售金融资产

292，722，901

170，036，997

72.2

买入返售票据增加

同业及其他金融机构存放款项

276，367，962

197，214，468

40.1

同业存放款项增加

拆入资金

49，438，255

18，213，913

171.4

拆入资金增加

交易性金融负债

51，816，060

33，469，549

54.8

结构性存款增加

卖出回购金融资产款

24，040，857

12，678，724

89.6

卖出回购票据增加

应交税费

2，244，979

1，662，984

35.0

应纳税所得额增加

未分配利润

9，925，399

6，963，194

42.5

净利润增加

项目

2011年

2010年

增减(%)

变动主要原因

1-3月

利息净收入

9，248，392

6，757，632

36.9

业务规模增加，净利息收益率扩大

手续费及佣金净收入

1，912，614

1，261，902

51.6

各项中间业务收入增加

投资收益

140，085

346，755

(59.6)

债券买卖价差收益减少

公允价值变动净(损失)/收益

(305，220)

41，055

(843.4)

指定以公允价值计量的结构性存款应付利息增加，衍生金融工具已实现损益转入投资收益、汇兑损益

汇兑净收益

137，432

76，796

79.0

汇兑收益增长

营业税金及附加

778，386

550，831

41.3

应纳税所得额增加

业务及管理费

3，283，750

2，523，130

30.1

机构、人员增加，业务规模扩大

资产减值损失

685，195

370，373

85.0

预期损失增加

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

为实现业务持续健康发展，进一步拓宽融资渠道、夯实资本基储提升国际市场形象、增强核心竞争实力及维护老股东的利益，公司自2011年1季度开始进行H股发行上市的各项准备工作。2011年2月18日和3月14日，公司董事会和股东大会分别审议通过了H股发行上市相关议案。目前，H股发行上市各项准备工作正在稳步推进。

4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

公司主要股东中央汇金投资有限责任公司承诺：自本公司A股股票在上交所上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的本公司A股股份，也不由本公司收购其持有的本公司A股股份。该项承诺处在履行过程中。

4.4报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

法定代表人签名：唐双宁

中国光大银行股份有限公司董事会

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